【ビクビク】プチ株しばりプレイ!(本気)・・・結果は?【ダメ株の底力】

リスク管理
・・・かんぴょうで私を縛れるとでも思っているのか?
脚線美

記事のタイトルが意味わかんないよ。

 あらすじ 

 ビクビクしながら株を購入する株初心者の私。大損するのが怖いので、一度の注文に、証券口座の総資産の1%しか使ってはいけないルールを設けます。

証券会社の資産は約300万。1%では単元株はほとんど買えません。必然的にプチ株のスイングトレード?をしていることになるのですが・・・

シダ植物
シダ植物

先に結論!今年度のプチ株しばり売買の結果は・・・!

2019年・9月20日までの損益

確定利益   231,936円
国税・地方税  -47,099円
評価損   -272,300円
累計  -87,493円

確定利益には配当も含みます。確定利益にかかる税金は上記の通り引いてあります。
株主優待QUOカード・商品券等は計算に含みません。

ぽち袋
ぽち袋

損じゃん!

革財布
革財布

帰ろう。

シダ植物
シダ植物

含み損は幻だから!そのうち株価が戻ってくれば利益が出るから!

脚線美
脚線美

ハイハイ。

興味のある人は最後まで読んでいただけると幸いです。最後に利益が出ます。

ぽち袋
ぽち袋

はい?

シダ植物
シダ植物

目次から好きなところに飛んでね!

体験談形式なのでやっぱり話は長いよ!

コゼニ
コゼニ

・・・。

ちなみに、私は「プチ株」って響きが好きなので、今回は単元未満株の名称を「プチ株」(カブドットコム証券)で統一します!

プチ株取引とは (知ってる人は飛ばしても)

通常、100株単位で取引されることが多い株取引。株主優待も、例外はあるものの、100株以上から貰えるものが多いです。

でも、そうなると1つの銘柄を購入するのに数万円、数十万円かかってしまいます。

たとえば、イオン(8267)の株価は記事作成時で2,000円程度。株主優待を貰うには約20万円。

ぽち袋
ぽち袋

結構高いね。一気に買うのが怖いよ。

そこで、1株単位で株が購入できるサービスが、プチ株サービスです。

カブドットコム(プチ株)、SBI証券(S株)、マネックス証券(ワン株)等の名称でおこなれています。

デメリットとしては、①手数料が割高である。②指値注文ができない。の2点があります。

①の手数料に関しては、私の使っているカブドットコム証券では約定代金の0.5%、(最低手数料は48円)。

一番手数料が安いのがSBIネオモバイル証券(SBI証券とは別です。口座開設が必要)で、月に合計50万円までのプチ株取引なら、何度取引しても月額200円(税別)です。

クレジットカードから毎月200円(税別)を取られますが、ネオモバで使えるTポイントが200ポイント貰えます。

革財布
革財布

300万円分までの取引をしても1,000円(税別)の手数料ですむよ。

手数料に関してはネオモバがお得です。

SBIネオモバイル証券 口座開設

②の指値注文ができない、は少し分かりづらいけど、下の画像(ネオモバ公式サイト

脚線美
脚線美

・・・?

例えば、その日の午前10:30までの注文は、注文時点では売買が成立せず、その日の後場始値、つまり午後12:30になってから、その時点での株価で売買が成立する、という事。(カブコムは午前10時まで)

貴方の一部
たまに優しい母

10:30~12:30までに株価が変動したら、思わぬ安値・高値で買ったりしてしまう、ということだね。慣れている人ほど拒否反応が出るかも。

パンデミック
パンデミック

多少の誤差はいいけど、大きな悪材料が出てきたら大変だね。

その辺は株を買った後でも付きまとうリスクだから、受け入れるしかないね。プチ株だと一回の購入金額が小さいから、被害が少ないという考え方もあるよ。

ネオモバの取引画面は最初からプチ株を買う用の取引画面だから、分かりやすいね。

初めてのプチ株はネオモバがおススメ!

基本ルール・こいつ何やってんの?

シダ植物
シダ植物

ルール解説です。去年からこのルールで取引しています。

① 基本目的は優待株の取得である。

② 優待+配当がある欲しい銘柄を年始にピックアップ。

③ 好きなタイミングで購入開始。

④ 一度の注文で、自分の証券口座の総資産の1%までの金額しか購入できない。(複数銘柄の注文は可能。A株3万・B株3万で計6万購入は大丈夫。)

⑤ 一銘柄につき、注文は一日一度だけ。

⑥ 所持するプチ株が、含み益5%・もしくは優待・配当の合計額を上回るなら売却。

⑦ 含み損が5%を超えた場合、追加購入。さらに5%下落すると再び追加購入。100株まで貯まった場合、追加購入はせず長期ホールド。

パンデミック
パンデミック

ほしい優待株をナンピン買いするけど、途中で利益が出ているようなら売るだけだね。

そうです。買いすぎないように一度の購入金額に④・⑤で縛りを付けただけ。

革財布
革財布

⑤の1日1回っていうのは?

プチ株は指値注文ができなくて、カブドットコムの場合だと、午前10時までの注文は後場始値の成行注文になってしまいます。

シダ植物
シダ植物

そこで私は、注文は朝のうちに済ませ、後は相場を見ないことにしました。仕事もあるしね。みたら欲しくなるし。

エロス
エロス

このルールで損してるんだよね。

シダ植物
シダ植物

・・・。

メリット (アメ)

あくまでも私の性格を考えたうえでのメリット、デメリットです。ご了承ください。

メリット

株価が下がったら少しづつ購入するスタイルのため、少なくとも最高値での100株高値掴みを防げる。

もともとは優待が欲しくて買う株なので、値下がりに落ち着いて対処できる。

プチ株状態でも、配当、優待を超える利益を出すことがあり、さらにそれを数回繰り返すことがあるため、楽しい。

シダ植物
シダ植物

アプリ『myTrade』 に、銘柄ごとの売買回数と、その累計を高い順に並べてくれる機能があったよ。これを見てみよう。

(下画面の損益合計-73214円は配当・税金を含まないため、最初の報告の-87493円とズレがあります。)

一番頑張ったのが CKD(6407)。entry14回・exit7回で売却済みだから、下がったらじわじわ何度か買い足して、利益が出たら売る、が7回成功したんだね。34,127円は、配当と優待の分は大きく超えたね。CKDは今年の最安値と最高値の差が550円くらいだから、プチ株は大健闘!

これは評価益ではなく現金利益だから、優待より使い勝手がいい!別の銘柄を買う資金にもできるよ!

シダ植物
シダ植物

うふふ。うれしい。表を見るのが楽しい。

脚線美
脚線美

きもちわるい!

ぽち袋
ぽち袋

損してるくせに!

これを積み上げていけば、長期で見れば評価損を売買益が上回るかもと思ったんだ。含み損の株から配当も貰えるし、100株貯まった銘柄からは優待も来るし。イメージは下の感じ。

利食い千人力 > 含み損は幻

シダ植物
シダ植物

株をはじめて1年目に、優待株をいくつか買ったら資金切れ、後はやることがない状態になって、ちょっと熱が冷めたんだ。

楽しんで売買したいのが一番で、自分なりに銘柄を分析しても、知識不足で納得のいく決断ができないから、買い付けルールをガチガチに固めて、かつ自分のすぐ利確したくなる性格と真剣に向き合って資金をガードしようと思いました。いつかはプラスになるはず。

バカにされるかもしれないけど、本気です。

デメリット (ムチ)

当然デメリットもあります。

プチ株は手数料が高い。(ネオモバだと解決)

私の使っているカブドットコム証券だと、約定代金の0.5%の手数料が取られます。entry14回 exit7回なら、21回手数料が取られることになります。

上記の利益は支払い手数料を含んだうえでの利益ですが、何度も取られる手数料が気になる人にはお勧めできません。ふふふ。

手元に残る大きな評価損(これがひどい)

下を見てください。私の銘柄リストの一番下です。

パンデミック
パンデミック

うわあ・・・

一番下、2019年のentry0回、exit0回。つまり去年から引きずっている評価損です。100株持っていて、もうすぐ評価損が50%になりそうです。いわゆる塩漬け。微々たる配当とQUOカード優待が来ます。

株価が下がれば買い下がっていく。そして利益が出たらすぐ売る、というのは、裏を返せば、手元に残る株はほぼすべて評価損を抱えます。これが結構ストレスになります。

シダ植物
シダ植物

損切がしたくなるし、その拘束資金を解き放ってなにか他の株を・・・!と思ってしまいます。

確定利益と合わせれば何とか言い訳できますが、自分の資産表の見た目が非常に悪い。恥ずかしくて誰にも見せられません。ブログで見せてますが。(下は過去記事)

【初心者応援】利小損大?所持株公開!
日経平均株価が下がり続けているね。私と同じ、株主優待狙い・少額投資家は、8月に入ってから日々震え...

長く続ければこの『大きな評価損を持つ株』も増えてくるはずで、これを

優待目的の長期保有だから、含み損は幻!

といつまで我慢できるかで、人によって向き不向きがあると思います。

購入する銘柄は、優待が欲しくて、値下がりしても持つ予定の銘柄であることが絶対条件だと思います。

一度に欲しい株を全て購入していたら、評価損はこの程度では済まなかったし、すぐに利確したり再エントリーする私の性格では、確定利益もここまで大きくならなかったと思います。

残りのデメリットとして、5%減で3万円ずつ買い下がるなら、例えば100株30万円の株なら相当値下がりしないと100株まで届かないことになります。これに関しては、そもそも買わない、もしくは優待でなく高配当株重視で買い付けることにし、100株にはこだわりません。ひとつの株主優待のために大きな金額を拘束する余裕がないからです。

パンデミック
パンデミック

損してる人に言われてもな~。

投資結果 (ふう・・・)

もう一度、投資結果を。

2019年度・9月20日までの損益
確定利益   231,936円
国税・地方税 -47,099円
評価損   -272,300円
累計 -87,493円
確定利益には配当も含みます。確定利益にかかる税金は上記の通り引いてあります。
株主優待QUOカード・商品券等は計算に含みません。

売買回数 232回 60銘柄

革財布
革財布

ええと、証券会社の口座に入っているのが300万程度だから、約3万円ずつ買って、利益が乗ったら一気に全部売ってるんだよね。

ぽち袋
ぽち袋

売買回数と確定利益が思ったより大きいね。

シダ植物
シダ植物

2・3日に1回は売り買いがあるし、思ったより楽しいよ。

脚線美
脚線美

手元に残ってる銘柄は?評価損出てるやつ。

シダ植物
シダ植物

27銘柄、250万円分くらい。100株貯まったのは23銘柄。

ぽち袋
ぽち袋

多くない?

シダ植物
シダ植物

8月の株価の大きな値下がりで、どんどん増えました。9月は値上がりによる確定利益が大きかったよ。

配当は、大体年間57,000円くらい。クオカードは年間17,000円分程度。あとお買物券、割引券、カタログギフト。

ぽち袋
ぽち袋

んー、トータルで約9万円損してるとして、じゃあ配当・優待で、あと2年くらい待てばプラスになる?

分からない。もっと株価が下がるかもしれないよ。新たに別の優待株も売り買いするから、その利益と評価損もどう積みあがるか。

シダ植物
シダ植物

先が読めないなら、楽しんで続けられる方がいいな、というのが私の結論でした。配当を貰い続けて、ちょっとづつ資産が増える可能性もあるから、自分には合っているみたいです。

投資が初めての方や、決められた資金の中で長く楽しみたい場合は、欲しい銘柄を一気に買わずに、ちょっとづつ売り買いする方法もあります。プチ株でも結構楽しいよ!
パンデミック
パンデミック

twitterやブログで興味を持った銘柄を、ちょっとだけ買ってみると、その話題に参加している気になれるし、興味が出てくるから、勉強するきっかけにもなるよ。

特定の投資法を推奨するものではありません。投資の最終判断はご自身でお願いいたします。

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【FX恐怖体験ツアー】初心者の資産を奪う!気絶級の第2波とは?【トラリピ】
今日は、FX・トラリピ恐怖体験ツアーを開催します! FX・トラリピを始める前の人、...

さて、ここまでで、新たな縛りが出てきてしまいました。

シダ植物
シダ植物

たとえ総資産の1%、私の場合3万円ずつプチ株を売買していたとしても、100回買えば、現金不足。現金の全てが株に代わり、売り買いがしにくくなります。

脚線美
脚線美

どういうこと?慣れないんで分かりません。

毎月の買いと売りの回数が均衡していればいいですが、例えば2019年8月、日経平均が大きく下がった月は、買い23回、売り2回でした。

雑な計算で申し訳ないですが、この調子で買いの回数が売りの回数より100回分多くなった段階で、現金が全て株に代わります。フルインベストです。

脚線美
脚線美

7文字以上のカタカナはやめてください!

毎月の新たな入金ができるなら少し楽ですが、それがない場合、どれかの株の値上がりを待ってから、それを売却して、そのお金で次の銘柄を買わなきゃいけない。ずっと株価が下がり続けるなら、何もやることがありません。含み損ばかりが増えていく。

脚線美
脚線美

初期の資金が少ないと、配当も少しだしね。配当はあんまり助けにはならないか・・・

エロス
エロス

現金がないから、またやることが無くなっちゃうんだ。資金拘束ガチガチ。

再び株価が上がるまで待てばいいんですが、売るつもりのない株なら、それを少しだけ有効に使う方法があります。

株、FX共にカブドットコム証券だった場合に使えるテクニックです。

前回の記事に出た、代用有価証券制度

【利確】FX・トラリピ1年生必見!年末に潜む悪魔とは?【損切】
FX・トラリピが初めての人にありがちな、年末の悩みについて解説するよ。結論から言うと、含み損と利...
コゼニ
コゼニ

前回のオマケコーナーだね・・・反応してくれた人もいた。

カブドットコム証券のこの制度。株式をFXの証拠金にする、いくつかの証券会社で行われている制度だけど、カブコムの場合はそれが証拠金だけでなく評価損にも適用されます。

今回のプチ株しばりは、大量の証拠金と評価損が必要となるFX、特にトラリピと非常に相性がいい。(本家トラリピ口座ではないので注文、決済を手動で行います。)

トラリピの説明は省略。上の過去記事を見てください。

この代用有価証券制度は、プチ株にも適用されます。

そこで、購入したプチ株は購入し次第(2営業日必要)FX証拠金として代用してしまいます。私は現金もすべて一旦FXの証拠金にしています。維持率は高いほうがいい。

シダ植物
シダ植物

たとえばFX口座はこの状態。最初は左端みたいに、プチ株、単元株、現金、いろいろ入って100万円。

この状態から、プチ株Aに含み益が出た場合、プチ株Aを代用から外して(1分程度かかる)その日に売却して現金化、2営業日後現金をFX口座に戻せば、FX証拠金約100万円はほとんど崩れません。プチ株を買うための現金が必要なら、現金を必要なだけ株の口座に移し(1分以内)プチ株購入。2営業日後、株をFX口座に代用します。

実際は株価の70%の金額が証拠金として評価されるので、計算はズレます。

シダ植物
シダ植物

これの繰り返しで私の口座は今の所うまく回っています。単元株を売ろうとすると20万程度がごっそり証拠金から抜けることがありますが、プチ株なら被害が少ない。まさかのバランス。

もちろん、所持株の株価が下がると証拠金評価額は下がります。

プチ株の売買により、通常の単元株取引よりさらに複数の銘柄に資金が分散しているため、その中のひとつが急落してもそこまでのダメージはありません。

あまり激しく変動しない証拠金ができたところで、

十分な余力を持った
十分な余力を持った
十分な余力を持った

運用計画で、FXをはじめます。FXの評価損に理解のない方は絶対にやらないでください。

私はユーロ売り手動トラリピ派。株価下落時に円高に振れがちなのと、マイナススワップがないから。8月は株価が大きく下がりましたが、ユーロ売りのポジションは一度すべて決済され、うっとりしました。

そちらの方の今年度の運用結果はこちらです。

脚線美
脚線美

手動トラリピ益がけっこう出てるね。これなら・・・!

シダ植物
シダ植物

はい。今年度は今のところ、大幅プラスです。

リピート回数は350回です。手動トラリピ楽しい

この画面では分かりませんが、今は1ユーロ118円、今のポジションは5万ユーロ、65755円の評価損を持っています。去年の1ユーロ137円、100万円近い評価損から帰ってまいりました。

全部の証券会社を調べてはいないけど、他の証券会社だったら137円時代の評価損100万円が用意できなくてロスカットでした。

まさにコレです。

「クソ株」など、この世にないのだ!みんな輝いてる!

大幅含み損の株たちは、配当、優待、FX証拠金の下支えに働いてくれています。本日二度目の掲載。

私はこの銘柄をもうダメ株とは思っていません。FX評価損100万円時代に私を助けたのはこの株でした。一生ホールドです。

このFX利益でプチ株を買い進め、それをFX証拠金として代用し、維持率を上げる。新たなトラリピ益でプチ株を買う。長期で運用する程利益が着々と伸びていくトラリピの手法を借りながら、私はカブコムで運用を続けています。

がんばれプチ株!がんばれN・フィールド!

『Nフィールドは買い。3600円。』っておととし言ってたゴールドマンサックスはだまっていてくれ!今はその6分の1だ! 下は当時のニュース。

Nフィールドが急騰、ゴールドマン証は3600円目標、政策追い風に訪問看護急拡大へ//モーニングスター
 N・フィールド&lt;<a href="/StockInfo/info/snap/6077" target="_blank">6077</a...

長い文章を最後までお読みいただき、ありがとうございました。

FXは危険が伴うため、この記事は特定の手法を推奨するものではありません。変な動きしてる奴いるな、と、遠巻きにでも見てくれるとうれしいです。

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